Фото: ИЗВЕСТИЯ/Зураб Джавахадзе
Сегодня, 27 декабря, граждан предупредили, что ЦБ России станет запрашивать у банков информацию обо всех денежных переводах россиян с персональными данными отправителей и получателей. Об этом пишет РБК со ссылкой на три источника в данной отрасли.
Компетентные источники предупредили, что ЦБ направил банкам новую форму для предоставления отчетности. Поясняется, что банки должны отчитываться за все входящие и исходящие переводы с карт, счетов, электронных кошельков, мобильных счетов, из Системы быстрых платежей и пр., включая переводы из-за границы.
В платежной компании QIWI и Совкомбанке подтвердили получение этого документа и требование к предоставлению отчетности с января следующего года. Предполагается, что тем самым банк будет анализировать рынок по стране и по регионам. Регулятор будет вправе требовать информацию по отдельным операциям, по конкретным картам или по определенным физическим лицам. Имеются в виду номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и пр.
По данным Центробанка, не подлежит контролю перечисление денежных средств на депозит, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, банковские комиссии за обслуживание и переводы на счета юрлиц и индивидуальных предпринимателей.
Информаторы предположили, что Центробанк начинает контроль за "серым предпринимательством" с приемом оплаты на карту.
Сегодня же в Центробанке сообщили "Известиям", что банк разрабатывает концепцию передачи данных клиента между банками с его согласия с помощью открытых программных интерфейсов. Разработку механизма и условий обмена информацией ставят в план на 2022–2025 годы.
